Отмывание денег американскими банками

Американские банки через корреспондентские счета, которые они предлагают для иностранных банков, стали проводниками грязных денег в американскую финансовую систему и, как следствие, облегчили незаконные операции, например торговлю наркотиками (drug trafficking) и финансовые махинации (financial frauds). Корреспондентские банковские отношения возникают тогда, когда банки предлагают друг другу услуги по переводу средств, обмена валют или других финансовых транзакций. Корреспондентские счета предоставляют возможность прямого доступа владельцам и клиентам иностранных банков (слабо регулируемых, плохо управляемых, иногда коррумпированных, со слабой системой противодействия отмыванию денег) к американской финансовой системе, а также свободу перемещать деньги, как в США, так и по всему миру. Многие банки в США имеют корреспондентские связи с ненадежными иностранными банками, а именно: "коралловыми банками" (shell banks), оффшорными банками (offshore banks) с лимитированными лицензиями, которые не позволяют осуществлять операции за пределами действия этой лицензии. Многие из этих иностранных банков сами занимаются противоправной деятельностью, другие имеют клиентов-преступников, а некоторые из-за слабой системы контроля даже не знают, являются ли их клиенты преступниками, или нет.

Американские банки сосредоточивают внимание на крупных корреспондентских счетах и кредитных отношениях, не заботясь маленькими счетами иностранных банков, где предоставляются только услуги контроля и регулирования по денежным операциям. Тех, кто отмывает деньги, преимущественно интересуют услуги, которые дают возможность быстро и анонимно переводить деньги через международные линии. Такие услуги не требуют кредитных отношений, но обеспечивают иностранным банкам доступ к трансфертам, чекам и кредитным карточкам. Отмыватели денег предпочитают использовать маленькие банки, поскольку они притягивают меньше внимания со стороны американских корреспондентов. Иностранные банки, которые хотят отмыть деньги, выбирают ограниченные корреспондентские отношения без кредитных услуг, чтобы избежать проверки и быстро переслать деньги без лишних вопросов. Сегодня иностранные банки высокого риска, не осуществляют кредитные операции, не попадают в контрольные отчеты банков США по надлежащей тщательности при проведении операций. Однако для усиления борьбы с отмыванием денег на них стоило бы обратить внимание. Среди примеров отношения банков США к иностранным банкам в сфере не кредитных отношений следует выделить следующие: Представитель Security Bank доложил, что после получения подозрительной информации о British Trade and Commerce Bank, который использовал корреспондентский счет для перевода миллионов долларов, связанных с финансовыми махинациями, он прекратил доверительные отношения с ним. Некоторые банки никогда не пытались узнать о сомнительной деятельности клиентов их иностранных банков. Но даже тогда, когда подозрительная информация поступала к американским банкирам-корреспондентам, американский банк больше ничего не делал в ответ. Например: Citibank оставил открытым счет, принадлежавший MA Bank, и позволил переводить сотни миллионов долларов даже после того, как правоохранительные органы США арестовали счет и заморозили $ 7.7 млн. на депозите по причине отмывания наркоденег через него. First Union National Bank оставил открытым счет British Trade и Commerce Bank (BTCB) на почти 18 месяцев после того, как получил негативную информацию о банке. Когда миллионы долларов неожиданно были переведены через счет после 8 месяцев его существования, First Union позвонил BTCB и предложил ему добровольно закрыть счет. Когда BTCB отказался, First Union ждал еще 9 месяцев, в течение которых деньги все еще переводились, пока закрыл счет. Расследование выявило много примеров, когда банки не спешили закрывать корреспондентские счета даже после получения доказательств нарушения. Американские банки объясняли свое поведение тем, что не этично закрывать счета уже признанных клиентов.

Наши менеджеры будут рады вас проконсультировать по телефону: +7 495 946 70 05

Так же будет интересно:

Пакет документов для кредита

Получение справки 2 ндфл

Выписка из банка для получения визы

×
×
×